Національний банк України посилив фінансовий моніторинг, і це може стати причиною блокування банківських карток у разі підозрілих операцій. Нові вимоги до банків передбачають детальне відстеження транзакцій клієнтів, а також блокування або запити додаткових документів за певних обставин.
Головний банк країни виділив низку операцій, які підлягають особливій увазі:
Часте зняття готівки — понад три рази на місяць, особливо у великих сумах.
Швидке погашення кредитів готівкою.
Доходи, які не відповідають реальному фінансовому стану клієнта.
Великі транзакції, які можуть вказувати на легалізацію незаконних доходів.
Миттєве отримання готівки від переказів із-за кордону.
Передача доступу до рахунків третім особам, що може свідчити про нелегальне використання.
Операції з криптовалютою, виграшами в казино або коштами від політично значущих осіб.
Якщо банк зупиняє операцію, клієнту необхідно надати документи, які підтверджують її законність:
Декларації про доходи або податкові звіти.
Документи про джерело коштів (наприклад, договір купівлі-продажу чи свідоцтво про спадщину).
Виписки з інших банків.
Для операцій на суму понад 400 тисяч гривень перевірка обов’язкова. У разі відсутності необхідних документів банк може заблокувати рахунок або припинити обслуговування.
Щоб зменшити ризик блокування:
Уникайте частих великих зняттів готівки.
Забезпечте наявність документів, які підтверджують джерело доходів.
Утримуйтеся від операцій із сумнівними джерелами чи транзакцій із криптовалютою без прозорої історії.
Схожі новини
ЗСУ з початку доби відбили 159 атак окупантів: де відбулось найбільше боєзіткнень
Уряд має пояснити, чому на рахунках у казначействі мільярдні залишки, а на ЗСУ не вистачає коштів – Южаніна
Росія планує вивезти п’ять тисяч українських дітей з окупованої частини Луганщини: що відомо