Українцям почнуть блокувати картки: Нацбанк пояснив причини

Національний банк України посилив фінансовий моніторинг, і це може стати причиною блокування банківських карток у разі підозрілих операцій. Нові вимоги до банків передбачають детальне відстеження транзакцій клієнтів, а також блокування або запити додаткових документів за певних обставин.

Головний банк країни виділив низку операцій, які підлягають особливій увазі:

Часте зняття готівки — понад три рази на місяць, особливо у великих сумах.

Швидке погашення кредитів готівкою.

Доходи, які не відповідають реальному фінансовому стану клієнта.

Великі транзакції, які можуть вказувати на легалізацію незаконних доходів.

Миттєве отримання готівки від переказів із-за кордону.

Передача доступу до рахунків третім особам, що може свідчити про нелегальне використання.

Операції з криптовалютою, виграшами в казино або коштами від політично значущих осіб.

Якщо банк зупиняє операцію, клієнту необхідно надати документи, які підтверджують її законність:

Декларації про доходи або податкові звіти.

Документи про джерело коштів (наприклад, договір купівлі-продажу чи свідоцтво про спадщину).

Виписки з інших банків.

Для операцій на суму понад 400 тисяч гривень перевірка обов’язкова. У разі відсутності необхідних документів банк може заблокувати рахунок або припинити обслуговування.

Щоб зменшити ризик блокування:

Уникайте частих великих зняттів готівки.
Забезпечте наявність документів, які підтверджують джерело доходів.
Утримуйтеся від операцій із сумнівними джерелами чи транзакцій із криптовалютою без прозорої історії.