В Україні запрацював новий етап контролю за ФОПами

В Україні запрацював новий етап контролю за фізичними особами-підприємцями. Банки посилять контроль за новоствореними ФОП і тими, що тривалий час не вели діяльності<br /><br /><img src=”https://businessua.com/uploads/images/2026/5066_kk_c78f9b52.jpg” border=”0″ width=”745″ height=”551″ alt=”5066_kk_c78f9b52.jpg (55 Kb)” /> Для клієнтів, яких віднесуть до групи ризику, встановлять граничні суми вихідних переказів.<br /><br />Про це повідомила в Telegram народна депутатка України Ольга Василевська-Смаглюк.<br /><br />Нововведення спрямовані на боротьбу з “дропами”, фіктивним підприємництвом, компаніями-оболонками та рахунками, які використовують для транзиту коштів.<br /><br />Для клієнтів, яких банки віднесуть до категорії підвищеного ризику, діятимуть такі орієнтири щодо вихідних переказів:<br /><br />- до 600 тисяч гривень на місяць для ФОП першої групи;<br />- до 3 мільйонів гривень – для другої та третьої.<br /><br />За словами нардепки, перевищення цих сум саме по собі не означає автоматичного блокування рахунку чи заборони провести операцію.<br /><br />Ключове питання – чи може підприємець пояснити походження коштів та економічний зміст операцій.<br /><br />”Якщо обороти перевищують типовий для клієнта рівень або встановлений банком ліміт, банк може попросити додаткові документи, які підтверджують реальність діяльності”, – пише Василевська-Смаглюк.<br /><br />Йдеться, зокрема, про договори з контрагентами, рахунки та акти виконаних робіт, податкову звітність, документи щодо працівників, оренди приміщень, закупівлі та продажу товарів, логістики та інші документи, які підтверджують реальність бізнесу.<br /><br />Особливу увагу банки приділятимуть новоствореним ФОП. Якщо щойно зареєстрований бізнес без історії діяльності починає отримувати мільйони гривень і одразу переказує їх далі, це може стати підставою для додаткової перевірки.<br /><br />Також більше контролюватимуть так звані “сплячі” ФОП – рахунки без попередньої історії активності, через які раптово починають проходити значні суми. Саме такі рахунки можуть використовуватися у схемах із “дропами” та транзитом коштів, уточнює народна депутатка.<br /><br />Фактично банки дедалі більше переходять від формального принципу “документи є – значить усе добре” до аналізу реальної економічної поведінки клієнта.<br /><br />”Тому теза “я зареєстрований ФОП і плачу податки – банк не має права мене питати” працюватиме дедалі менше”, – підсумувала вона.