Закон проти фінансових шахраїв: у Раді пропонують створити базу “дропів”

В Україні можуть створити спеціальний реєстр банківських клієнтів, чиї фінансові операції підлягатимуть посиленому контролю. Документ передбачає облік осіб, які надають свої банківські картки для користування іншими.
Йдеться про проєкт Закону №14161 “Про внесення змін до деяких законів України щодо створення та ведення реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю”.
За словами народного депутата від фракції “Голос” Ярослава Железняка, законопроєкт спрямований на боротьбу з фінансовими злочинами та шахрайськими схемами, які використовуються для відмивання коштів або нелегальної діяльності. За його даними, через так звані «дропи» в Україні проходить до 200 мільярдів гривень щорічно, а втрати для державного бюджету становлять десятки мільярдів.
Основні положення законопроєкту:
Національний банк України має створити реєстр осіб, операції яких підлягають посиленому контролю;
банки та інші постачальники платіжних послуг повинні вносити до реєстру виявлених дропів та підприємства, які застосовували міскодінг;
до таких осіб передбачено встановлення лімітів на проведення платіжних операцій та обмеження кількості карток (для фізичних осіб);
фінансові установи мають регулярно перевіряти наявність своїх клієнтів у реєстрі.
За словами Железняка, законопроєкт дозволяє відійти від загальних обмежень по p2p-переказах і впровадити більш таргетований підхід для клієнтів, які перебувають у зоні фінансового ризику.
Нагадаємо, Національний банк України звернувся до Міністерства цифрової трансформації з ініціативою ускладнити автоматичне припинення реєстрації фізичних осіб‑підприємців. Мета — мінімізувати можливості використання ФОПів у схемах, пов’язаних із продажем доступу до банківських рахунків.
Також слідкуйте за “Прямим” у Facebook, Twitter, Telegram та Instagram.
The post Закон проти фінансових шахраїв: у Раді пропонують створити базу “дропів” appeared first on Прямий.