Українців у банках ЄС чекають нові перевірки

Українці, які мають рахунки в банках Європейського Союзу, проходитимуть перевірки за єдиними європейськими стандартами фінансового моніторингу. Нові вимоги передбачають перевірку громадянства клієнтів, санкційних списків і віртуальних банківських рахунків.<br /><br /><img src=”https://businessua.com/uploads/images/2026/6188_banky-es-1-696x392_53b37ac4.jpg” border=”0″ width=”696″ height=”392″ alt=”6188_banky-es-1-696x392_53b37ac4.jpg (125.99 Kb)” /> Про це повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк із посиланням на Європейський орган із протидії відмиванню коштів (AMLA).<br /><br />«AMLA оприлюднив фінальний проєкт технічних стандартів і передав його Європейській комісії для ухвалення», — написала Василевська-Смаглюк.<br /><br />Які правила перевірки запровадять у банках ЄС<br /><br />Для українців, які обслуговуються в банках ЄС, це означатиме уніфіковані вимоги до перевірки особи та клієнтських даних у всіх 27 країнах Євросоюзу.<br /><br />Зміни також стосуватимуться українських банків, що входять до складу європейських банківських груп, оскільки вони застосовують групові процедури фінансового моніторингу.<br /><br />Банки та інші фінансові установи повинні будуть з’ясовувати, чи має клієнт кілька громадянств. Усі задекларовані громадянства необхідно буде фіксувати і верифікувати щонайменше одне.<br /><br />Нові стандарти передбачають додаткові вимоги до перевірки клієнтів на відповідність санкційним обмеженням. Зокрема, установи повинні будуть:<br />перевіряти імена в оригінальному алфавіті та/або латинській транслітерації;<br />враховувати псевдоніми й адреси криптогаманців;<br />повторно перевіряти клієнтів після оновлення санкційних списків або зміни їхніх даних.<br /><br />Для українців це може означати перевірку імен кирилицею. Водночас проєкт не встановлює обов’язкової вимоги використовувати обидва алфавіти під час перевірки.<br /><br />Окремі положення документа стосуються перевірки віртуальних IBAN — номерів, прив’язаних до основного банківського рахунку. Фінансові установи повинні будуть встановлювати, хто користується таким номером і до якого основного рахунку він прив’язаний.<br /><br />Застосовуватимуть нові вимоги через шість місяців після набрання чинності, а дані чинних клієнтів оновлюватимуть поступово, з урахуванням рівня ризику.