Штраф та блокування рахунку через P2P-переказ: у яких випадках та кого стосується

У певних випадках переказ коштів через банківські рахунки від людини (P2P) до людини може призвести до штрафу в розмірі до 34 тисяч гривень або блокування рахунку.
Про це пишуть Факти з посиланням на novyny.live.
Як зазначається, якщо людина регулярно отримує на свій банківський рахунок великі суми, то нею може зацікавитися податкова служба, оскільки доходи фізичних осіб підлягають оподаткуванню.
Так, до людини, яка під час отримання коштів порушила податкове законодавство, може бути застосована санкція у вигляді штрафу.
Застосування відповідальності передбачається, якщо фізична особа отримує доходи за торгівельну діяльність, але не реєструє її та не сплачує податки, а також у разі несплати податків ФОПом при отриманні коштів від підприємницької діяльності на персональний рахунок.
У випадку порушень обох ситуацій може бути накладений штраф від 17 до 34 тисяч гривень.
Окрім того, банк може заблокувати рахунок клієнта або конкретну транзакцію за умов:

перевищення встановленого ліміту транзакцій;
здійснення транзакцій, які порушують законодавство;
здійснення переказів, які є нетиповими для клієнта.

Відомо, що з лютого 2025 року в Україні діють ліміти на карткові перекази в розмірі 150 тисяч гривень на місяць для коштів з непідтверджених джерел, з 1 червня обмеження можуть скласти вже 100 тисяч гривень на місяць.
Згодом НБУ вирішив не продовжувати обмеження на місячний ліміт у 150 000 грн для переказів фізичних осіб з картки на картку (P2P).
Також слідкуйте за “Прямим” у Facebook, Twitter, Telegram та Instagram.
The post Штраф та блокування рахунку через P2P-переказ: у яких випадках та кого стосується appeared first on Прямий.