Податкова полює на українців: тисячі транзакцій під прицілом – що загрожує?

Українська податкова служба посилила контроль за фінансовими операціями громадян, відстежуючи сотні тисяч транзакцій, повідомляє Telegraf. На відміну від очікувань, стеження ведеться не через банківську систему, а за допомогою аналізу чеків та інших документів. Ця нова хвиля перевірок уже викликає тривогу серед тих, хто займається дрібною торгівлею чи продажами в інтернеті. Штрафи сягають від 17 до 34 тисяч гривень, а понад 50 транзакцій на місяць можуть автоматично класифікувати вас як підприємця. Чому податкова пішла на такі заходи і що це означає для українців?

Як працює новий контроль?

За даними Telegraf, податкова не покладається виключно на банківські дані, а аналізує чеки, квитанції та інші документи, які вказують на рух коштів. Це стосується як фізичних осіб, так і тих, хто продає товари через онлайн-платформи, такі як OLX чи Prom. Якщо виявляються “підозрілі” операції – наприклад, регулярні перекази чи надходження на особисті картки, – громадян викликають до територіальних відділень для пояснень. У разі приховування доходів чи відмови співпрацювати накладаються штрафи від 17 до 34 тисяч гривень, що значно перевищує середню зарплату.

Ключовий тригер – понад 50 транзакцій на місяць. Якщо ви перевищуєте цей поріг, податкова може визнати вас підприємцем, навіть якщо ви продаєте вживані речі чи робите разові угоди. Це стосується не лише великих сум, а й дрібних операцій, таких як продаж старого одягу за 200 гривень.

Хто під загрозою?

Найбільше ризикують ті, хто активно торгує в інтернеті, особливо без офіційної реєстрації. Це можуть бути студенти, які продають підручники, домогосподарки, що вишивають на замовлення, чи навіть переселенці, які заробляють на продажах вантажівок із гуманітарною допомогою. У західних регіонах (Львівщина, Закарпаття), де багато дрібних підприємців, такі перевірки можуть паралізувати локальну економіку. У центральних (Київ, Дніпро) і східних (Харків) областях, де війна змусила людей шукати альтернативні доходи, це може загнати в глухий кут тих, хто виживає завдяки онлайн-продажам. Південні регіони (Одеса, Миколаїв) і північ (Чернігів) також у зоні ризику через активність на платформах.

Чому контроль посилюється?

Експерти пов’язують це з потребами воєнного часу. Держава шукає додаткові джерела доходів, адже війна вичерпує бюджет, а офіційна економіка страждає від руйнувань. Аналіз чеків дозволяє виявляти “тіньовий” заробіток, який ухиляється від оподаткування. Водночас це може бути відповіддю на тиск міжнародних партнерів, які вимагають прозорості фінансових потоків, особливо в умовах допомоги Україні. Однак критики зазначають, що такий підхід може вдарити по простих громадянах, а не по великим олігархам, які ховають капітали.

Реакція суспільства

На платформах, таких як X, уже з’являються пости з обуренням. Користувачі скаржаться на листи від податкової з вимогою з’явитися до відділень, називаючи це “полюванням на дрібних”. Інші припускають, що контроль стане “ще жорсткішим”, якщо держава не отримає очікуваних надходжень. Водночас є думки, що це допоможе легалізувати “сірий” ринок, якщо люди почнуть реєструватися як ФОПи.

Що робити?

Для тих, хто опинився під прицілом, є кілька кроків:

• Перевірити кількість транзакцій і, якщо вони перевищують 50 на місяць, розглянути офіційну реєстрацію.
• Зберігати чеки та документи, щоб довести разовий характер угод.
• Уникати великих переказів на особисті картки без пояснень.

Висновок

Посилений контроль податкової – це спроба держави стабілізувати бюджет, але він загрожує штрафами й бюрократією для пересічних українців. Поки західні партнери тиснуть на прозорість, прості продавці на OLX стають мішенню. Якщо ти продаєш онлайн, час готуватися – інакше 34 тисячі гривень можуть стати реальністю. Чи вдасться знайти баланс між контролем і підтримкою громадян – покаже час.