ФОПи під контроль: НБУ пропонує змінити правила через схеми з дропами

Національний банк України звернувся до Міністерства цифрової трансформації з ініціативою ускладнити автоматичне припинення реєстрації фізичних осіб‑підприємців. Мета — мінімізувати можливості використання ФОПів у схемах, пов’язаних із продажем доступу до банківських рахунків.
Про це повідомив голова НБУ Андрій Пишний в інтерв’ю Forbes Ukraine.
Наразі ФОП можна закрити в автоматичному режимі, але НБУ пропонує впровадити додатковий етап — перевірку діяльності підприємця перед тим, як дозволити реєстрацію припинення. За словами Пишного, такий аналіз має включати перевірку оборотів та виконання податкових зобов’язань.
Регулятор планує також комплексно підходити до проблеми «дропів». У найближчі тижні до Верховної Ради може бути поданий законопроєкт про створення реєстру посиленого моніторингу дропів, що, на думку Пишного, стане наступним кроком у боротьбі з цим явищем.
Голова НБУ наголосив, що дропи — це не лише інструмент для ухилення від сплати податків і фінансових махінацій. Їх можуть використовувати для торгівлі зброєю, наркотрафіку та навіть для забезпечення фінансування терористичної діяльності. Через це НБУ вважає за потрібне запускати інформаційні кампанії, щоб пояснити громадянам: продаж власної картки чи ФОП‑реєстрації може зробити людину співучасницею кримінальних схем.
За словами Пишного, кількість виявлених карток‑дропів наразі не демонструє чіткої динаміки: “Поточні показники не виходять за межі середніх значень попередніх періодів”, тобто стійкої тенденції на зростання чи зниження немає.
“Дроп” — це особа, яка передає іншим контроль над своїм банківським рахунком; через такі рахунки проходять великі суми, що унеможливлює державний нагляд за транзакціями. Останнім часом зловмисники почали не лише продавати доступ до карток, а й створювати підставні ФОПи, що значно ускладнює виявлення незаконних потоків.
Ще одна проблема — банківська таємниця: держава не контролює внутрішні перекази між картками фізичних осіб і не зобов’язує звітувати про такі операції. Це робить рахунки громадян зручним прикриттям для компаній і кримінальних груп, які хочуть приховати великі транзакції від податкових органів, фінмоніторингу та правоохоронців.
Зазвичай “дропу” відкривають кілька рахунків у різних банках і продають їх пакетами “клієнтам”. За це власники рахунків отримують виплати від приблизно 800 до 4 000 грн на тиждень — суми, які, як підкреслюють у НБУ, не відповідають рівню пов’язаного з цим ризику.
За словами регулятора, “дропів” залучають у найрізноманітніші операції: від обробки платежів нелегальних онлайн‑казино і виплат «сірими» зарплат до торгів на криптобіржах і можливого фінансування диверсійних та терористичних актів проти України.
Нагадаємо, за даними Єдиного державного реєстру, у січні–вересні 2025 року в Україні зареєстровано понад 225 тисяч нових фізичних осіб-підприємців (ФОП), а понад 213 тисяч ФОПів припинили свою діяльність.
Також слідкуйте за “Прямим” у Facebook, Twitter, Telegram та Instagram.
The post ФОПи під контроль: НБУ пропонує змінити правила через схеми з дропами appeared first on Прямий.