Володимир Зеленський підписав закон, який запроваджує кримінальну відповідальність за незаконні операції з банківськими картками та рахунками та передбачає до шести років ув’язнення за участь у так званих дроп-схемах.<br /><br /><img src=”https://businessua.com/uploads/images/2026/1690_acvcacvcacv-1_9e1f8735.jpg” border=”0″ width=”750″ height=”470″ alt=”1690_acvcacvcacv-1_9e1f8735.jpg (72.65 Kb)” /> Така інформація міститься у картці законопроєкту № 16013 «Про внесення змін до Кримінального кодексу України та Кримінального процесуального кодексу України щодо захисту громадян, їхніх коштів від незаконних дій з платіжними інструментами й банківськими рахунками» на сайті Верховної Ради.<br /><br />За які операції передбачена кримінальна відповідальність<br /><br />Зазначений закон розширює перелік незаконних дій із платіжними інструментами, за які передбачена кримінальна відповідальність.<br /><br />Зокрема, йдеться про підроблення платіжних карток, платіжних інструкцій та інших засобів доступу до банківських рахунків, а також придбання, зберігання, перевезення і збут підроблених платіжних документів з метою їх подальшого використання.<br /><br />Кримінальна відповідальність також передбачена за проведення платіжних операцій на підставі підроблених документів, неправомірний випуск або використання електронних грошей.<br /><br />За такі правопорушення встановлюється покарання у вигляді штрафу від 3 до 7 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, обмеження або позбавлення волі на строк від двох до чотирьох років.<br /><br />Окремо встановлюється відповідальність за незаконне заволодіння банківськими картками, платіжними інструментами, даними для доступу до рахунків, а також за незаконне отримання доступу до банківських і платіжних рахунків та електронних гаманців.<br /><br />За такі дії передбачений штраф від 4 до 8 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеження чи позбавлення волі на строк від трьох до п’яти років.<br /><br />Якщо правопорушення вчинене повторно або групою осіб за попередньою змовою, покарання становитиме від чотирьох до шести років позбавлення волі або штраф від 5 до 10 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.<br /><br />Що загрожує учасникам дроп-схем<br /><br />Крім того, закон запроваджує кримінальну відповідальність за передачу, отримання, придбання та зберігання платіжних карток, облікових даних або доступу до банківських рахунків, якщо це робиться з метою шахрайства чи вчинення іншого кримінального правопорушення.<br /><br />Таким чином, відповідальність загрожує не лише організаторам шахрайських схем, а й особам, які забезпечують їхню фінансову інфраструктуру, зокрема залучають номінальних власників рахунків та передають або продають їм платіжні інструменти.<br /><br />Законом передбачена можливість застосування заходів кримінально-правового характеру до юридичних осіб, якщо відповідні злочини вчиняються їхніми уповноваженими представниками від імені та в інтересах компаній.<br /><br />Документ спрямований на імплементацію Директиви Європейського Союзу 2019/713 щодо боротьби з шахрайством і підробкою безготівкових платіжних засобів.
Total Views:
0