Верховна Рада України ухвалила законопроєкт № 16013 про посилення протидії фінансовому шахрайству. Документ передбачає кримінальну відповідальність за незаконні операції з платіжними інструментами, банківськими рахунками та електронними гаманцями, зокрема за передавання карток іншим особам для шахрайських операцій.<br /><br /><img src=”https://businessua.com/uploads/images/2026/0030_bankivski-kartky-rozrakhunky-optimized-2096319573-930x510_9948b605.jpg” border=”0″ width=”750″ height=”510″ alt=”0030_bankivski-kartky-rozrakhunky-optimized-20963193-930x510_99b605.jpg (46.81 Kb)” /> Про це повідомила пресслужба апарату Верховної Ради.<br /><br />За що передбачена кримінальна відповідальність<br /><br />Закон удосконалює механізм протидії фінансовому шахрайству та імплементує в українське законодавство положення Директиви ЄС 2019/713.<br /><br />Змінами до статті 200 Кримінального кодексу України запроваджується кримінальна відповідальність за незаконні дії з платіжними інструкціями, платіжними повідомленнями, платіжними дорученнями, платіжними інструментами та іншими засобами доступу до банківського та електронного гаманця, у тому числі за їхнє привласнення, викрадення, заволодіння шляхом обману або зловживання довірою, набуття іншим кримінально протиправним шляхом.<br /><br />Покарання за передавання банківських карток<br /><br />Кримінальний кодекс доповнюється новою статтею 201¹, яка встановлює відповідальність за передавання, одержання, придбання, зберігання та інше набуття платіжних інструментів або індивідуальної облікової інформації з метою вчинення шахрайства чи іншого кримінального правопорушення.<br /><br />Відповідальність також стосується надання доступу до таких даних, банківських або платіжних рахунків та електронних гаманців. Передбачені такі покарання:<br />передавання платіжного інструменту для шахрайства іншими особами — штраф від 300 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (від 5100 до 17 000 грн);<br />одержання, придбання, зберігання, збут або передавання чужих платіжних інструментів із метою шахрайства — штраф від 3000 до 5000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (від 51 000 до 85 000 грн), обмеження волі на строк до 3 років або позбавлення волі на строк від 2 до 4 років;<br />повторне вчинення правопорушення або вчинення організованою групою — штраф від 5000 до 10 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (від 85 000 до 170 000 грн) або позбавлення волі на строк від 4 до 6 років.<br /><br />Водночас надається можливість звільнення від кримінальної відповідальності для особи, яка вперше вчинила кримінальне правопорушення, добровільно повідомила про це та активно сприяла розкриттю та припиненню кримінального правопорушення.<br /><br />Відповідальність для юридичних осіб<br /><br />Змінами до статей 96³ та 96⁹ Кримінального кодексу України розширюються підстави для застосування до юридичних осіб заходів кримінально-правового характеру в разі вчинення діянь, передбачених статтею 200 та новою статтею 200¹ КК України.<br /><br />Окремо визначається підслідність нової статті 200¹ КК України, зокрема досудове розслідування здійснюватиметься слідчим органу, який розпочав досудове розслідування або до підслідності якого належить кримінальне правопорушення, у якому були використані передані або одержані платіжний інструмент, індивідуальна облікова інформація, або був наданий доступ до них чи до банківського або платіжного рахунку, електронного гаманця.<br /><br />Закон чітко розмежовує відповідальність між особами, які передають свої банківські рахунки або картки для шахрайських операцій, та організаторами таких схем.
Total Views:
0