Дропи: як не стати “грошовим мулом” для шахраїв

В Україні зросла кількість випадків використання дропів у незаконних фінансових операціях. Шахраї активно шукають «грошових мулів», через чиї банківські рахунки можна переказувати та приховувати кошти, отримані незаконним шляхом. Участь у таких схемах заради «легкого заробітку» може закінчитися блокуванням банківських рахунків, арештом майна та кримінальною відповідальністю.<br /><br /><img src=”https://businessua.com/uploads/images/2026/5681__f980c19d.jpg” border=”0″ width=”750″ height=”667″ alt=”5681__f980c19d.jpg (41.19 Kb)” /> Про це повідомили у Бюро економічної безпеки України.<br /><br />Хто такі «дропи»<br /><br />Дропом або «грошовим мулом» називають людину, яка надає свої банківські картки, рахунки, доступ до онлайн-банкінгу, SIM-картки чи персональні дані для проведення фінансових операцій іншим особам.<br /><br />Через такі рахунки шахраї переводять або приховують кошти, отримані незаконним шляхом.<br /><br />Найчастіше йдеться про гроші, пов’язані з інтернет-шахрайством, незаконним онлайн-гемблінгом, продажем контрафактної продукції, ухиленням від сплати податків, діяльністю фіктивних компаній або відмиванням доходів.<br /><br />Фахівці зазначають, переважно на гачок шахраїв потрапляють студенти та молодь, люди, які шукають тимчасовий підробіток, ВПО, громадяни зі складним фінансовим становищем, а також ті, хто не має досвіду роботи у фінансовій сфері.<br /><br />Як працює схема<br /><br />Зловмисники зазвичай шукають людей через соцмережі, месенджери чи сайти з пошуку роботи. Вони пропонують просту дистанційну роботу без досвіду або швидкий заробіток.<br /><br />Після цього людину можуть попросити:<br /><br />оформити банківську картку чи рахунок;<br />передати реквізити або доступ до онлайн-банкінгу;<br />приймати перекази та пересилати гроші іншим особам;<br />знімати готівку та передавати її третім особам;<br />зареєструвати ФОП або підприємство.<br /><br />За такі дії дропу пропонують відсоток від суми або фіксовану оплату.<br /><br />Далі через рахунок «грошового мула» проходять кошти невідомого походження, у результаті чого власник картки офіційно фігурує у банківських операціях та потрапляє у поле зору банків, системи фінансового моніторингу та правоохоронних органів.<br /><br />Які можуть бути наслідки<br /><br />У БЕБ наголошують, що використання банківських рахунків у незаконних схемах може мати ознаки кримінальних правопорушень.<br /><br />Серед можливих наслідків:<br /><br />блокування банківських рахунків;<br />арешт коштів та майна;<br />штрафи;<br />фінансовий моніторинг операцій;<br />конфіскація майна;<br />обмеження або позбавлення волі.<br /><br />При цьому передача картки чи доступу до онлайн-банкінгу третім особам не звільняє власника рахунку від відповідальності.<br /><br />Як не потрапити у схему<br /><br />Фахівці радять нікому не передавати банківські картки, реквізити рахунків, PIN-коди, CVV-коди чи паролі до онлайн-банкінгу.<br /><br />Не погоджуйтеся на роботу, яка передбачає переказ або обготівковування чужих коштів, та не довіряйте пропозиціям «легкого» заробітку без офіційного працевлаштування.<br /><br />Також не варто відкривати ФОП або підприємства на прохання третіх осіб.<br /><br />Якщо ж людина вже зрозуміла, що її рахунок використовували у незаконній схемі, потрібно якнайшвидше заблокувати картку, повідомити банк, звернутися до правоохоронців і зберегти всю інформацію, пов’язану зі спілкуванням із шахраями.