Грошові операції стануть цифровими: в Україні з 22 листопада зміниться відстеження переказів у банках

Усі грошові перекази та розрахунки в системі SWIFT стануть відстежуваними у цифровому форматі з 22 листопада. Це пов’язано з переходом на єдиний стандарт ISO 20022 CBPR+, який фактично запускає нову архітектуру глобальних фінансових операцій.
Про це повідомив директор Інституту розвитку економіки України Олександр Гончаров.
Він заявив, що впровадження нового стандарту означає повний перехід від паперових розрахунків до цифрової системи контролю. За його словами, цей процес дозволить інтегрувати блокчейн в офіційну банківську інфраструктуру.
“Після 22 листопада 2025 року починається нова ера, коли кожен рух капіталу стає цифровідстежуваним, а ліквідність програмованою. І з січня 2026 року стартує активна інтеграція CBDC і токенізованих активів – фактичний перехід до нової грошової системи”, – ідеться в повідомленні.
Завтра понад 11 000 банків і фінансових установ більш ніж у 200 країнах почнуть застосовувати нову цифрову мову обміну даними. Формат стане сумісним із блокчейнами та CBDC. Паралельно розпочнеться припинення використання старого формату SWIFT MT.
Водночас українські банки вже аналізують призначення платежів, аби визначати потенційно ризикові операції. Заступниця голови правління “Глобус Банку” Анна Довгальська пояснила, що системи безпеки фокусуються не на окремих словах, а на характерних закономірностях.
“Частоту операцій. Незвичайні суми. Поєднання подій, що виходять за рамки звичної поведінки клієнта”, – пояснила банкір.
За її словами, оцінка ризиків базується на комплексі факторів, серед яких метадані платежу, історія операцій, геолокація та інші параметри.
“Якщо протягом короткого часу надходить низка переказів або з’являються транзакції з нетиповими для картки сумами чи регіонами, це викликає підозру в системах захисту банків. Алгоритми оцінюють ризик за низкою параметрів: метадані платежу, історію операцій власника, геолокацію та інші фактори”, – сказала Довгальська.
Банкір підкреслила, що цей інструмент є другорядним у банківській системі аналізу ризиків. Проте поодинокі випадки блокувань через підозрілі операції все ж можуть виникати, оскільки “жодна система не гарантує нульової кількості помилок”.
Нагадаємо, що у певних випадках переказ коштів через банківські рахунки від людини до людини (P2P) може спричинити штраф у розмірі до 34 тисяч гривень або блокування рахунку.
Також слідкуйте за “Прямим” у Facebook, Twitter, Telegram та Instagram.
 
The post Грошові операції стануть цифровими: в Україні з 22 листопада зміниться відстеження переказів у банках appeared first on Прямий.